Giấy phép ASIC, được cấp bởi Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, là một loại giấy phép có độ uy tín cao và là mục tiêu hàng đầu của nhiều công ty và sàn Forex hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh môi giới ngoại hối. Với bộ khung quy định nghiêm ngặt, giấy phép ASIC đảm bảo rằng các công ty tuân thủ các quy định và tiêu chuẩn cao.
Giấy phép ASIC là gì?
Giấy phép ASIC (Australian Securities and Investment Commission) là giấy phép quản lý và giám sát trong lĩnh vực dịch vụ tài chính và ngoại hối của Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, được thành lập năm 1991. ASIC là cơ quan chính phủ độc lập của nước Úc, hoạt động dựa trên Đạo luật Uỷ ban Đầu tư và Chứng khoán Úc 2001 (Đạo luật ASIC). Giấy phép ASIC quản lý tổ chức dịch vụ tài chính thị trường Úc, cố vấn thương mại và các hoạt động liên quan dành cho công ty, tổ chức và cá nhân dưới sự bảo trợ của Thư ký Nghị viện và Thủ quỹ.
ASIC cấp giấy phép cho nhiều công ty hoạt động trong lĩnh vực sàn Forex, tổng cộng có 565 sàn đã nhận được cấp giấy phép. Đây là dấu hiệu vô cùng uy tín và quan trọng trong ngành.
Với sự hoạt động không ngừng nghỉ, ASIC luôn hoàn thiện từng ngày nhằm đảm bảo một thị trường giao dịch đầu tư tài chính an toàn, cởi mở và trung thực, giám sát, quản lý chặt chẽ các hoạt động của những công ty theo quy định.
Các cơ quan, tổ chức được cấp bởi ASIC
Nhận được giấy phép AFS được cấp bởi ASIC, các cơ quan, tổ chức sẽ có quyền:
- Đưa ra các khuyến nghị liên quan đến danh mục sản phẩm tài chính cho khách hàng.
- Xây dựng thị trường cho một sản phẩm tài chính.
- Cung cấp các ghi chú dịch vụ và nhận sản phẩm tiền gửi.
- Cung cấp các dịch vụ của một công ty truyền thông.
- Vận hành một cơ chế tài chính theo như mô hình đã đăng ký.
- Thực hiện tự do các giao dịch về sản phẩm tài chính.
Một số nhà môi giới được cấp bởi ASIC đang hoạt động tại Việt Nam:
- IC Markets: Là nhà môi giới đến từ Úc, được cấp phép thành lập bởi ASIC và CySEC. Phù hợp cho những nhà đầu tư ưa chuộng ECN. Có mức chênh lệch thấp. Đa dạng phương thức nạp, rút.
- Pepperstone: Được cấp phép bởi ASIC vào năm 2013. Hoạt động tại hơn 150 quốc gia khắp thế giới. Ghi điểm với tốc độ khớp lệnh nhanh chóng. Cung cấp nhiều công cụ, phần mềm tiên tiến hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch.
- Mitrade: Có trụ sở tại Úc, được thành lập bởi một nhóm chuyên gia giao dịch CFD. Được uỷ quyền bởi ASIC theo mã 398528. Nhiều công cụ hỗ trợ giao dịch hiện địa. Đa phương thức nạp, rút. Tỷ lệ đòn bẩy linh hoạt. Không tính phí hoa hồng.
- ThinkMarkets: Được cấp phép bởi ASIC theo mã số 424700. Đa dạng loại sản phẩm giao dịch. Đa dạng các hình thức nạp, rút. Chính sách bảo hiểm rủi ro khi sàn mất khả năng thanh toán.
- Etoro: Thành lập tại Israel với nhiều loại giấy phép: ASIC, NFA, FCA, CySEC. Sản phẩm đa dạng, phong phú. Tính năng copy trade. Giao dịch chứng khoán miễn phí.
Điều kiện để có được giấy phép ASIC
Một cơ quan độc lập kiểm soát nhiều lĩnh vực tài chính toàn cầu, các công ty và sàn môi giới phải tuân thủ một loạt các tiêu chuẩn và điều kiện nghiêm ngặt. Dưới đây là những yêu cầu cơ bản:
- Văn phòng pháp lý: Sàn giao dịch và môi giới phải có văn phòng đại diện hợp pháp tại Úc.
- Nguồn lực kinh doanh: Phải có vốn điều lệ tối thiểu 1 triệu đô la Mỹ, bao gồm vốn hoạt động duy trì, ký quỹ và các khoản thanh toán được phê duyệt hàng năm.
- Phần mềm giao dịch: Phải sở hữu phần mềm giao dịch tiên tiến, hiện đại và phù hợp với mô hình kinh doanh.
- Giấy phép AFS: Sàn giao dịch phải có giấy phép Australian Financial Securities Licence.
- Tách biệt tài khoản: Phải có chính sách tách biệt tài khoản của công ty và tài khoản của nhà đầu tư.
- Tuân thủ quy định: Phải tuân thủ các quy định của AFS do ASIC quản lý.
ASIC quản lý sàn Forex như thế nào?
- Sàn Forex phải xây dựng hệ thống quản trị rủi ro hiệu quả.
- Phải đảm bảo minh bạch trong các giao dịch tài chính, bao gồm việc nộp báo cáo kiểm toán định kỳ và đối soát tài khoản hàng ngày, hàng tháng, hàng quý.
- Yêu cầu tách bạch tài khoản, đảm bảo tiền gửi của khách hàng được lưu giữ tại các ngân hàng hàng đầu tại Úc.
Ngoài ra, sàn Forex cũng phải thực hiện các nghĩa vụ trong quản lý và giám sát, bao gồm cung cấp dịch vụ tài chính, thực thi và công bố thông tin, đào tạo và nâng cao năng lực cạnh tranh, tuân thủ, kiểm soát mâu thuẫn, quản trị rủi ro, giải quyết tranh chấp và đền bù, và đảm bảo kiến thức, năng lực và kỹ năng của các quản lý chịu trách nhiệm chính. Sự đầy đủ về các khía cạnh tài chính, công nghệ và nguồn nhân lực cũng là một yếu tố quan trọng.
ASIC giải quyết các trường hợp Broker vi phạm như thế nào?
ASIC đặt ra các quy định để xử lý các broker vi phạm dựa trên hai trường hợp chính:
1. Trường hợp Broker phá sản:
Khi một sàn giao dịch gặp khó khăn và không thể thanh toán, nhà đầu tư có quyền khiếu nại và yêu cầu bồi thường theo chương trình bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Schemes). Một bên thứ ba, thường là một công ty bảo hiểm, sẽ giải quyết tranh chấp và đối phó với những yêu cầu này.
ASIC không thể đại diện cho từng người chủ nợ riêng lẻ, nhưng nhiệm vụ của họ là bảo vệ lợi ích chung của tất cả chủ nợ bằng cách:
- Đăng ký và giám sát các quản trị viên bên ngoài để đảm bảo họ tuân theo luật pháp.
- Theo dõi và giám sát các người thanh lý đã đăng ký.
- Cung cấp thông tin cập nhật về các công ty mất khả năng thanh toán trên trang web thông báo đã xuất bản của ASIC.
- Thực hiện các sáng kiến và cải cách liên quan đến tình huống mất khả năng thanh toán.
2. Trường hợp Broker vi phạm quy định trong giấy phép:
Khi một công ty môi giới vi phạm các quy định trong giấy phép, ASIC sẽ xử lý các khiếu nại của khách hàng theo các bước sau:
- Bước 1: Tiến hành điều tra các hành vi vi phạm mà có sự nghi ngờ hoặc cáo buộc.
- Bước 2: Thông báo về các hành vi vi phạm đã phát hiện.
- Bước 3: Áp dụng các biện pháp hình phạt dân sự khi cần thiết.
- Bước 4: Có thể cấm hoạt động của cá nhân hoặc tổ chức liên quan.
- Bước 5: Bắt đầu quá trình truy tố người vi phạm tội.
Tại sao các sàn Forex được cấp phép bởi ASIC lại có mức độ uy tín cao?
ASIC được coi là một trong những loại giấy phép hàng đầu, chứng tỏ mức độ uy tín của sàn Forex trên thị trường tài chính. ASIC có mức độ uy tín cao nhờ chính sách bảo vệ người dùng đáng tin cậy:
- Hệ thống giám sát vận hành công nghệ cao, quản lý rủi ro chặt chẽ.
- Đảm bảo an toàn về tiền gửi và tài khoản cho các nhà đầu tư.
- Là nền tảng tối ưu về mặt tài chính, kinh doanh mạnh mẽ, đảm bảo tính minh bạch và thông minh.
- Môi trường an toàn, những quy định nghiêm ngặt, đảm bảo tính thực tế cho cả đôi bên.
- Có cơ chế giải quyết nhanh chóng các tranh chấp, chính sách đền bù cho khách hàng an toàn EDR – External Dispute.
- Mang lại nhiều tiện ích cho nhà đầu tư, hỗ trợ mức đòn bẩy cao hơn những loại giấy phép khác. Mức đòn bẩy tại ASIC được hỗ trợ lên tới 1:400 hay 1:500 thay vì 1:30 như nhiều loại giấy phép khác.
Hướng dẫn kiểm tra nhà môi giới có giấy cấp phép ASIC hay không?
ASIC có sự kiểm soát chặt chẽ đối với các sàn ngoại hối. Nhờ đó, nếu có sự quản lý của ASIC, nhà đầu tư sẽ hoàn toàn có thể yên tâm về Broker được cơ quan này cấp phép nhờ chương trình bảo hiểm. Dưới đây là hướng dẫn kiểm tra xem Broker có giấy phép ASIC chưa:
- Bước 1: Truy cập vào trang chủ của ASIC bằng đường dẫn: https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/SearchRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=zi2ddxwyv_90 để tra cứu.
- Bước 2: Click chuột vào ô “Within và chọn Organisation and Business Names” (Tên tổ chức và doanh nghiệp) sau đó ở ô “For” hãy nhập tên Broker cần kiểm tra.
- Bước 3: Màn hình sẽ hiển thị kết quả sàn môi giới mà bạn đang tìm kiếm.
Được đánh giá là loại giấy phép uy tín nhất trong ngành, giấy phép ASIC là minh chứng đặc biệt giúp nhiều nhà đầu tư tránh khỏi các sàn giao dịch ma, sàn Forex trá hình lừa đảo khách hàng.
Hy vọng bài viết đã đem đến cho các trader một cái nhìn chi tiết nhất về giấy phép ASIC, từ đó giúp nhà đầu tư dễ dàng nhận định, đánh giá và chọn lựa sàn môi giới phù hợp và an toàn nhất trong quá trình giao dịch. Theo dõi thêm tin tức về cổ phiếu tiềm năng và thông tin thị trường tài chính tại itraderscom.