Gần đây, cuộc chiến giữa các dự án về stablecoin đã trở nên căng thẳng khi $UST trỗi dậy mạnh mẽ. Sự xuất hiện của các token liên quan đến Stablecoin thu hút sự quan tâm lớn từ cộng đồng và ICHI coin là một trong số đó. Tuy nhiên, mô hình hoạt động của ICHI coin hoàn toàn khác biệt so với các stablecoin khác. Hãy cùng chúng tôi khám phá sâu hơn về dự án ICHI để hiểu rõ hơn về ICHI coin này!
Tổng Quan Về Dự Án ICHI (ICHI coin)
Ichi là một nền tảng cho phép bên thứ ba phát hành stablecoin của riêng họ, được gọi là “oneToken”. Đồng thời, Ichi cung cấp một sản phẩm quản lý đồng stablecoin đó, được gọi là “Cơ quan tiền tệ phi tập trung” (Decentralized Monetary Authority – DMA), hoạt động như một DAO để quản lý Branded Dollar có giá trị cố định là 1 USD. Trong quá trình đúc Branded Dollar, token ICHI sẽ được đốt, tạo ra sự khan hiếm và cân bằng trong hệ sinh thái.
Stablecoin được mint và redeem trên nền tảng Ichi luôn được bảo đảm ở tỷ lệ 1:1.
Đơn giản, Ichi có một cách tiếp cận khác biệt trong việc phát triển stablecoin. Thay vì tạo ra stablecoin riêng và sau đó xây dựng hệ sinh thái xung quanh nó, Ichi phát triển stablecoin cho các hệ sinh thái sẵn có. Điều này làm cho Ichi trở thành một dự án độc đáo và tiên phong trong thị trường hiện nay.
Một Số Điểm DMA Đặc Biệt Tại Dự Án ICHI
Cơ chế Decentralized Monetary Authority
DMA được viết tắt của Decentralized Monetary Authority hay Cơ quan Tiền tệ Phi tập trung là một cột mốc quan trọng trong hệ sinh thái ICHI. Đây là nơi mà các bên thứ ba có thể phát hành và quản lý tiền tệ của riêng họ, tương tự như một Ngân hàng Trung ương trong một quốc gia, nhưng với sự phi tập trung. DMA mang lại sự độc lập và linh hoạt cho các dự án để tạo ra và quản lý stablecoin của mình, làm cho ICHI trở thành một nền tảng độc đáo và mạnh mẽ trong thế giới tiền điện tử.
Tính năng trong cơ chế DMA
Decentralized Monetary Authority (DMA) hiện tại có hai chức năng chính:
Mint và Redeem Stablecoin: DMA cho phép phát hành và thu hồi stablecoin, được gọi là oneToken. Ví dụ, one1INCH, oneFIL, oneBTC, v.v. Điều này tạo điều kiện cho việc tạo ra và quản lý các loại stablecoin khác nhau trên nền tảng ICHI.
Chức năng quản trị: Những người nắm giữ oneToken có quyền tham gia vào quản trị hệ thống. Điều này mang lại cho cộng đồng sức mạnh trong việc định hình và quyết định về các vấn đề liên quan đến hệ thống DMA và các stablecoin được phát hành trên đó.
Cơ chế hoạt động của dự án ICHI
Đầu tiên, để tạo ra oneToken, bạn cần nạp vào Vault hai loại tài sản: USDC và Native token của dự án với tỷ lệ xác định trước đó (ví dụ: 100:0, 95:5, 80:20,…). Ví dụ, để mint 1 one1INCH, bạn cần đặt vào Vault $0.8 USDC và $0.2 1INCH.
Số tiền USDC được đặt vào Vault sẽ được sử dụng làm tài sản thế chấp trong Collateral Reserve, một phần luôn được bảo toàn cẩn thận.
Các Native token được gửi vào Treasury, nơi mà oneToken được tạo ra và điều hành bởi các chủ sở hữu. Ví dụ, Treasury của one1INCH sẽ được quản lý bởi các chủ sở hữu one1INCH thay vì những người nắm giữ 1INCH. Với việc quản lý độc lập của DAO, dự án có thể thực hiện các hoạt động như kiếm lợi nhuận từ tài sản Native.
Lợi nhuận thu được từ các hoạt động sẽ được chuyển đổi thành USDC để tăng cường tính thanh khoản. Treasury có thể sử dụng các tài sản Native như BITC, 1INCH để tạo ra lợi nhuận.
Khi có người redeem, số USDC sẽ được rút từ Collateral Reserve. Điều này đảm bảo rằng người dùng sẽ nhận lại $1 khi redeem. Chi phí mint và redeem sẽ được giữ trong Reserve để bảo đảm tính ổn định của hệ thống.
Collateral Reserve
Collateral Reserve là một nguồn quỹ quan trọng giúp đảm bảo rằng oneToken luôn có thể redeem với giá trị là $1. Dưới đây là một số đặc điểm chính của Collateral Reserve:
Chỉ chứa stablecoin: Collateral Reserve chỉ lưu trữ các loại stablecoin, đảm bảo tính ổn định và không biến động của giá trị tài sản trong quỹ.
Quản lý bởi cộng đồng: Quỹ Collateral Reserve có thể được quản lý bởi các chủ sở hữu của oneToken, tạo điều kiện cho sự tranh cãi và tham gia từ cộng đồng.
Tham gia các chiến lược: Collateral Reserve có thể tham gia vào các chiến lược nhất định được ICHI whitelist, giúp tạo ra thêm thu nhập cho người tham gia.
Treasury
Treasury là một nguồn quỹ quan trọng trong hệ thống, đóng vai trò bảo vệ tài sản thế chấp cho oneToken. Ngoài việc đảm bảo tính thanh khoản và ổn định của oneToken, Treasury còn có nhiều use case khác để người dùng có thể tìm kiếm lợi nhuận cho dự án. Dưới đây là một số đặc điểm của Treasury:
Chứa ICHI coin: Treasury chứa ICHI coin, đồng token chính của nền tảng. Điều này giúp cung cấp một nguồn lực quan trọng cho việc thực hiện các hoạt động và chiến lược trong hệ thống.
Sử dụng cho nhiều hoạt động: Treasury có thể được sử dụng cho nhiều mục đích, bao gồm chuyển đổi sang USDC stablecoin để đảm bảo tính thanh khoản, kiếm lợi nhuận từ các hoạt động đầu tư, tạo động lực cho người dùng sử dụng stablecoin, cũng như trao thưởng cho các hành động tích cực từ cộng đồng.
Lợi ích của DMA
Đặc điểm nổi bật của hệ thống ICHI:
Tính ổn định: Hệ thống đảm bảo số lượng oneToken được mint và redeem với giá ổn định là $1, không tạo ra Debt Protocol và không gánh chịu nguy cơ thanh lý.
Phi tập trung: Mặc dù là một nền tảng quản lý tiền tệ, ICHI hướng đến một mô hình phi tập trung, nơi quyền lực thuộc về cộng đồng người sử dụng.
Minh bạch: Dữ liệu được cập nhật 100% trên chuỗi khối, giúp mọi thông tin trở nên minh bạch và công bằng.
Đảm bảo tăng trưởng cho token: Để mint ra 1 oneToken, người dùng cần sở hữu một lượng token native của dự án với tỷ lệ khoảng 5% – 20%. Điều này đảm bảo tính liên kết giữa oneToken và nguồn cung token native, tạo động lực cho sự tăng trưởng của cả hai đồng token.
Đánh Giá Tính Năng Khác Dự Án ICHI
Earning
Đây là các cơ chế Incentives để khuyến khích phát triển các sản phẩm DMA của ICHI:
Deposit: Người dùng có thể Stake oneToken để nhận ICHI coin là phần thưởng.
Farm: Đây là hoạt động Liquidity Mining độc quyền của ICHI, nơi người dùng có thể tham gia để kiếm lợi nhuận.
Mô hình phân phối lợi nhuận của ICHI
ICHI thu nhập từ Treasury của oneToken theo cách sau:
2% giá trị của Treasury: Phí quản lý quyền lợi
20% lợi nhuận từ Treasury: Phí hiệu suất
Quản lý phí và phí hiệu suất được tính dựa trên thời gian không cố định và phụ thuộc vào các dự án và đối tác cụ thể. Để đảm bảo không bỏ lỡ bất kỳ khoản phí nào, dự án khuyến khích người dùng tham gia vào việc Staking xICHI trong thời gian dài.
Đúc Stable coin: ICHI được sử dụng để đúc ra các Stablecoin, cung cấp một phương tiện để tạo ra và quản lý các đồng tiền ổn định trên mạng lưới blockchain.
Quản trị: ICHI cũng được sử dụng để quản trị mạng lưới, cho phép các cử tri tham gia trong quá trình ra quyết định về các vấn đề quan trọng như cải thiện hệ thống và thay đổi chính sách.
Farming và Earning: ICHI cung cấp cơ hội cho người dùng tham gia vào các hoạt động farming và earning, cho phép họ kiếm lợi nhuận thông qua việc cung cấp thanh khoản hoặc tham gia vào các giao dịch khác trên mạng lưới.
Nơi giao dịch và sở hữu token ICHI
Nơi lưu trữ
ICHI là một Token thuộc chuẩn ERC20 trên mạng Ethereum. Vì vậy, bạn có thể lưu trữ ICHI một cách an toàn trên các ví điện tử như Metamask, Trust Wallet, Coin98 Wallet và nhiều ví khác nữa.
Nơi mua bán
Hiện nay, ICHI coin đã được niêm yết và hỗ trợ giao dịch trên một số sàn giao dịch như sau:
Dự Đoán Về Dự Án ICHI Và Nên Chọn Đầu Tư Token ICHI Không?
Nhìn chung, mô hình hoạt động của dự án ICHI có điểm tương đồng với dự án FRAX. Tuy nhiên, khác biệt nằm ở việc ICHI không đầu tư vào các dự án khác mà thay vào đó họ hỗ trợ các dự án khác xây dựng Stablecoin. Giá trị của Stablecoin này sau đó sẽ trở về xICHI, tăng giá trị cơ bản cho dự án.
Kết Luận
Trong bài viết này, chúng tôi muốn nhấn mạnh rằng đây không phải là một lời khuyên đầu tư. Việc đưa ra quyết định đầu tư là một quá trình quan trọng và cần được cân nhắc kỹ lưỡng, đặc biệt khi sử dụng tiền của mình. Mỗi người đều có tình hình tài chính và mục tiêu đầu tư riêng, vì vậy việc tìm hiểu và đánh giá kỹ lưỡng về dự án trước khi đầu tư là rất quan trọng. Chúng tôi chúc các bạn thành công và hy vọng rằng bạn sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận từ thị trường tiềm năng này.