Đức, một quốc gia có nền kinh tế vững mạnh hàng thiên niên kỷ, đã phát triển một cơ chế quản lý hiệu quả cho các sàn giao dịch Forex. Đó chính là giấy phép BaFIN, được cấp bởi Cơ quan giám sát tài chính Đức và đang được quản lý bởi Bộ Tài chính Cộng hòa Liên bang Đức.
Giới thiệu về giấy phép BaFIN
Giấy phép BaFIN không chỉ quan trọng đối với các broker mà còn cực kỳ hữu ích đối với các trader. Nhiệm vụ của BaFIN là giám sát các tổ chức tài chính bao gồm ngân hàng, công ty bảo hiểm, sàn giao dịch chứng khoán và các công ty tài chính (forex, tiền điện tử).
BaFIN không chỉ duy trì, thúc đẩy và bảo toàn tính ổn định, toàn vẹn của thị trường tài chính Đức mà còn chịu trách nhiệm đưa ra quyết định cuối cùng nếu có bất kỳ sai phạm nào xảy ra.
Hiện tại, có hơn 2700 ngân hàng, 700 công ty bảo hiểm và 800 công ty tài chính đang chịu sự quản lý của giấy phép BaFIN. Do đó, BaFIN chịu trách nhiệm về quyền lợi của các nhà đầu tư và nghĩa vụ của các sàn giao dịch. Về phía nguồn cung, cơ quan chính phủ này chịu trách nhiệm đảm bảo tính thanh khoản của thị trường tài chính.
Mục tiêu hoạt động của giấy phép BaFIN
Hướng đến lợi ích chung của thị trường tài chính, BaFIN thực hiện việc giám sát các tổ chức tài chính dưới quyền của mình. Cụ thể, mục tiêu hoạt động của giấy phép BaFIN bao gồm:
Đảm bảo tính minh bạch: Với sự phát triển của công nghệ và sự bùng nổ của thị trường tài chính, vai trò của giấy phép BaFIN càng trở nên quan trọng. Họ phải đảm bảo phạm vi hoạt động của các tổ chức tài chính, bảo hiểm là minh bạch và công khai.
Cung cấp thông tin cho nhà đầu tư: Để đưa ra các quyết định giao dịch một cách chính xác nhất, BaFIN cung cấp các thông tin đã qua kiểm chứng cho nhà đầu tư. Đặc biệt, các thông tin về sàn giao dịch Forex nhận được giấy phép BaFIN sẽ vô cùng quan trọng đối với các trader. Từ đó, bạn có thể đánh giá được tiềm năng cũng như tính an toàn của các sàn giao dịch.
Giám sát hành vi của các sàn giao dịch Forex: Để thực hiện sứ mệnh của mình một cách tốt nhất, BaFIN sử dụng các công cụ pháp lý để ngăn chặn các hành vi lừa đảo cũng như sửa chữa các hành vi sai lầm. Chẳng hạn, họ có thể ngăn chặn một công ty tài chính lừa đảo nào đó. Trong trường hợp nghiêm trọng hơn, BaFIN sẽ tước quyền hoạt động của các công ty nhằm bảo vệ quyền lợi cho các nhà đầu tư.
Phân tích thị trường tài chính: Không chỉ thực hiện nhiệm vụ giám sát, BaFIN còn thu thập thông tin và phân tích thị trường. Từ những thông tin phân tích và đánh giá thị trường từ trong ra ngoài của BaFIN, các nhà đầu tư có thể đưa ra nhận định về các rủi ro tiềm ẩn trên thị trường.
Giải quyết khiếu nại BaFIN hoạt động như một cơ quan tư pháp, chịu trách nhiệm giải quyết các tranh chấp, khiếu nại và đảm bảo sự công bằng cho thị trường tài chính. Đây cũng là cách mà cơ quan này phát hiện ra các hành vi vi phạm của các tổ chức tài chính.
Điều kiện để các sàn giao dịch được cấp giấy phép BaFIN
Dưới đây là các điều kiện mà sàn giao dịch Forex phải tuân thủ:
Đảm bảo nguồn vốn điều lệ ban đầu và hoạt động kinh doanh cạnh tranh: Tùy thuộc vào từng lĩnh vực, BaFIN sẽ yêu cầu mức vốn khác nhau. Ví dụ, với ngân hàng kinh doanh chứng khoán, số vốn ban đầu tối thiểu cần thiết là 730.000 EURO.
Có ít nhất 2 thành viên trong hội đồng quản trị: Đặc biệt, những tổ chức tài chính hay dịch vụ tài chính muốn quản lý tài khoản của khách hàng phải đảm bảo điều này.
Khi đăng ký nhận giấy phép BaFIN, các tổ chức tài chính phải gửi thông tin chính xác về đội ngũ ban lãnh đạo: Điều này giúp chứng minh rằng đây không phải là một công ty “ma”.
Nếu các công ty đã đáp ứng được các điều kiện trên, họ cần phải vượt qua ải cuối cùng: Đó là cơ quan tài chính này sẽ tham khảo ý kiến của 2 cơ quan cấp cao khác để xem tổ chức có đủ điều kiện cấp phép hay không. Hai cơ quan đó chính là Cơ quan Đăng ký Hình sự Trung ương Liên bang và Cơ quan Đăng ký Công nghiệp và Thương mại Trung ương.
Tại sao nên chọn sàn giao dịch được cấp giấy phép BaFIN?
Hiện nay, giấy phép BaFIN đang được nhiều sàn giao dịch Forex săn đón. Một số trong số đó đã được cấp giấy phép hoạt động tại Đức như LiteFinance, FBS, XM, FiboGroup, Admiral Markets,…
Chỉ những sàn giao dịch nào nhận được giấy phép hoạt động mới có thể khẳng định được uy tín của mình. Chắc chắn rằng các nhà đầu tư thông minh ngày nay chỉ lựa chọn các broker được cấp phép tài chính. Điều này sẽ giúp họ giao dịch an tâm hơn cũng như hạn chế được tình trạng bị broker lừa đảo.