Cuộc cách mạng công nghệ đã không chỉ đưa những kẻ tội phạm đến gần nhau hơn mà còn làm cho việc ngăn chặn các hình thức tội phạm mới trở nên phức tạp hơn. Đây là lý do tại sao hợp tác toàn cầu trở thành một yếu tố không thể thiếu để lực lượng an ninh quốc gia có thể đối phó hiệu quả với thách thức này.
Báo cáo về tội phạm tài chính toàn cầu của Verafin
Một công ty công nghệ hàng đầu trong lĩnh vực tội phạm tài chính trên thị trường NASDAQ, công bố vào tháng 2 năm 2024, đã làm nổi bật một thực tế đáng lo ngại. Năm 2023, ước tính có khoảng 3,1 nghìn tỷ USD tiền bất hợp pháp đã chảy qua hệ thống tài chính toàn cầu.
Hoạt động rửa tiền trị giá hàng nghìn tỷ USD đã tài trợ cho một loạt các hoạt động tội phạm nguy hiểm, bao gồm khoảng 346,7 tỷ USD trong buôn bán người, 782,9 tỷ USD trong buôn bán ma túy, và 11,5 tỷ USD tài trợ cho khủng bố. Chỉ riêng các vụ lừa đảo gian lận ngân hàng đã gây thiệt hại ước tính lên tới 485,6 tỷ USD trên toàn cầu. Để hiểu về quy mô của hoạt động phạm pháp này, chúng ta có thể so sánh với tổng GDP của Pháp, một trong những nền kinh tế lớn nhất thế giới.
Trước đây, tội phạm tài chính chủ yếu liên quan đến việc rửa tiền cho các hoạt động phi pháp, nhưng sự phát triển của công nghệ cũng đã mở ra những lãnh địa mới cho chúng, bao gồm mạo danh và lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo các báo cáo từ các công ty an ninh mạng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản trong môi trường số đã tăng đáng kể từ khi đại dịch COVID-19 bùng phát vào năm 2020. Mức độ và quy mô của lừa đảo đã tăng ít nhất là gấp đôi theo các bản báo cáo.
Theo ước tính của Tổ chức Tài chính Liêm chính Toàn cầu – Global Financial Integrity (GFI) từ năm 2006 đến 2015, mỗi năm đã có dòng chảy tài chính quốc tế dưới 800 tỷ USD, mặc dù con số này tăng theo thời gian.
Tội phạm tài chính và dòng tiền bẩn đã trở thành một vấn đề lớn đối với các nền kinh tế, buộc các tổ chức tài chính thế giới phải xem xét và đối phó. Bà Adena Friedman, Chủ tịch & Giám đốc điều hành của NASDAQ, gần đây đã thừa nhận: “Chống lại tội phạm tài chính là một trong những trọng tâm hàng đầu trong hoạt động kinh doanh của chúng tôi”. NASDAQ, một trong những tập đoàn lớn nhất thế giới với tổng vốn hóa hơn 20.000 tỷ USD, không thể không quan tâm đến vấn đề này. Sự quan tâm này đã thúc đẩy sự phát triển của các công ty công nghệ chuyên về chống lừa đảo và quản lý rủi ro (ALM).
Nhìn Nhận Từ Báo Cáo Của ComplyAdvantage
ComplyAdvantage, một công ty công nghệ hàng đầu trong lĩnh vực chống gian lận của Anh, đã trở thành một tập đoàn toàn cầu với 4 văn phòng tại London, New York, Singapore và Cluj-Napoca, cùng hơn 1.000 đối tác doanh nghiệp lớn đến từ 75 quốc gia trên thế giới. Thị trường chống lừa đảo và quản trị rủi ro này đã tăng gấp đôi trong vòng 3 năm kể từ khi đại dịch kết thúc.
Vào đầu tháng 1/2024, ComplyAdvantage đã công bố bản báo cáo xu hướng mà họ tin rằng sẽ chủ đạo trong tội phạm tài chính năm 2024. Bản nghiên cứu này dựa trên khảo sát, theo dõi thị trường và trao đổi với các cơ quan quản lý, lãnh đạo ngành cũng như các chuyên gia công nghệ hàng đầu thế giới. Theo đó, các chuyên gia của ComplyAdvantage cho biết: “An ninh tài chính năm 2024 sẽ đối mặt với thách thức đáng kể do công nghệ và bất ổn quốc tế đặt ra”.
Ông Vatsa Narasimha, Giám đốc điều hành của ComplyAdvantage, nhấn mạnh: “Năm 2023, các chuyên gia về rủi ro tội phạm tài chính đã phải đối mặt với tình trạng bất ổn địa chính trị gia tăng, biến động kinh tế và hành vi tội phạm đang thay đổi nhanh chóng. Trong năm 2024, với hơn 40 cuộc bầu cử quốc gia, tài trợ khủng bố và phát triển công nghệ sẽ là trọng tâm ngày càng tăng”.
Ngày 13 tháng 3 năm 2024, Interpol đã phát đi cảnh báo mới về cuộc đại dịch gian lận tài chính đang gia tăng, dẫn đến những tổn thương lớn cho cá nhân và doanh nghiệp trên toàn cầu. Tiến sĩ Jurgen Stock, Tổng thư ký Interpol, nói rằng: “Với sự phát triển của trí tuệ nhân tạo và tiền điện tử, tình hình sẽ trở nên tồi tệ hơn nếu không có hành động ngay lập tức”.
Interpol cũng đã kêu gọi sự hợp tác hành động từ các tổ chức thành viên, nhấn mạnh rằng phân chia biên giới trở nên vô nghĩa trước tội phạm tài chính hiện đại. Họ thực hiện ngày càng nhiều hoạt động trao đổi thông tin, hợp tác và tổ chức các chiến dịch lớn nhằm kêu gọi sự đóng góp từ các thành viên cộng đồng quốc tế. Chiến dịch HAECHI IV vào năm 2023 là một minh chứng cho sự thành công của hợp tác quốc tế trong việc chống lại tội phạm tài chính.
Nếu bạn đang tìm kiếm một nơi để tham gia vào cộng đồng đầu tư tài chính sôi động và chuyên nghiệp tại Việt Nam, hãy đến với ITraders. Tại đây, bạn có thể trao đổi, học hỏi, và chia sẻ kinh nghiệm về các lĩnh vực đầu tư hấp dẫn như: cổ phiếu, ngoại hối, tiền điện tử, bất động sản, vàng, và nhiều hơn nữa.Để tham gia vào diễn đàn, bạn chỉ cần đồng ý với quy định chung của ITraders. Hãy nhanh tay đăng ký và khám phá những cơ hội đầu tư tuyệt vời cùng chúng tôi!