Khi bước chân vào thế giới kinh doanh và khai trương cửa hàng của mình, không thể phủ nhận tầm quan trọng của việc xây dựng kế hoạch kinh doanh chi tiết. Tuy nhiên, thực tế cho thấy rằng, dù có kế hoạch cụ thể và chi tiết như thế nào, không phải lúc nào kinh doanh cũng diễn ra như mong đợi. Đối mặt với nhiều thách thức và không ít rủi ro là điều tất yếu trong hành trình kiếm tiền.
Trong mảng kinh doanh đặc biệt là lĩnh vực giao dịch Forex, việc quản lý rủi ro trở nên ngày càng quan trọng. Giao dịch ngoại hối mang đến không chỉ những cơ hội lớn mà còn là những thách thức đầy thách thức. Sự biến động của thị trường và những yếu tố không dự đoán được đặt ra nhiều thách thức đối với những người tham gia. Để bảo vệ tài sản và đồng thời đạt được sự ổn định và phát triển bền vững, quản lý rủi ro trong giao dịch Forex là một yếu tố quyết định.
Quản trị rủi ro là một khía cạnh quan trọng và không thể phủ nhận trong hành trình đầu tư và giao dịch. Mặc dù có thể dành đến 99% thời gian nghiên cứu về các phương pháp và công cụ giao dịch, nhưng nếu chỉ tập trung vào việc tối đa hóa lợi nhuận mà không quan tâm đến rủi ro, có thể đối diện với những hậu quả đau lòng.
Trong thực tế, cuộc sống không phải lúc nào cũng diễn ra như mơ ước, và đối với việc đầu tư và kiếm tiền, việc bảo toàn vốn trước hết là chìa khóa quan trọng. Điều này có nghĩa là, trước khi nghĩ đến lợi nhuận, bạn cần đảm bảo an toàn cho số vốn đầu tư của mình.
Mặc dù nhiều người tham gia giao dịch Forex với mục tiêu kiếm lợi nhuận, ít ai muốn nghĩ đến việc bảo toàn vốn hoặc hoà vốn. Tuy nhiên, thực tế lại cho thấy rằng việc này không chỉ là cơ bản mà còn là tiền đề quan trọng để đạt được lợi nhuận bền vững.
Dù bạn sử dụng các phương pháp phân tích và giao dịch chuyên sâu, nhưng nếu thiếu đi chiến lược quản lý tài khoản và quản trị rủi ro, bạn vẫn chưa thể nói mình đã thoát khỏi tình trạng “may rủi” của sự đầu tư và vẫn giữ nguyên tính chất của việc cờ bạc hơn là đầu tư.
Thực sự, trong cuộc sống không có gì là có thể kiếm tiền từ 0 đồng mà không đòi hỏi sự đầu tư, có thể là tiền bạc hoặc công sức. Trong lĩnh vực giao dịch Forex, điều này không khác gì khi bạn phải đưa ra một số vốn ban đầu. Tuy nhiên, đối với thị trường này, bạn có thể bắt đầu với một số vốn nhỏ hơn so với nhiều loại đầu tư khác.
Câu hỏi quan trọng là: Bạn cần bao nhiêu vốn và vốn nhỏ như thế nào là hợp lý? Trước hết, cần hiểu rằng khái niệm “vốn” không chỉ đơn giản là số tiền bạn đầu tư vào tài khoản giao dịch, mà còn bao gồm vốn cho việc học hỏi và mua các công cụ hỗ trợ khác.
Bạn có thể chi tiêu vốn để mua các chỉ báo (indicator), hệ thống giao dịch, hoặc thậm chí tham gia các khóa học có giá đến hàng ngàn USD. Tuy nhiên, quan điểm của Học Price Action là bạn không nên mắc kẹt trong những khóa học ngắn hạn với lời hứa kiếm lợi nhuận lớn chỉ trong vài ngày. Thực tế, điều này thường chỉ là chiêu trò để lấy tiền của bạn mà không mang lại giá trị thực sự.
Thay vào đó, bạn có thể tìm kiếm các khóa học uy tín từ nước ngoài, thường có giá chỉ vài trăm USD. Không nên quá mức tham gia vào các cộng đồng “Premium” với mong đợi nó sẽ giúp bạn tiến bộ nhanh chóng, vì thực sự chúng thường không đáng giá với số tiền bạn chi trả.
Thông tin miễn phí chia sẻ trên trang Học Price Action, ví dụ như kiến thức cơ bản, thường mang lại giá trị lớn mà không tốn kém. Đối với người mới tìm hiểu về Forex, cần cẩn trọng trước những cạm bẫy và không nên mua những hệ thống giao dịch hứa hẹn kiếm tiền dễ dàng. Đối với vốn khởi đầu giao dịch Forex, bạn có thể bắt đầu với tối thiểu 200 USD trên sàn giao dịch IC Markets, có thể tham gia giao dịch với mỗi lệnh có khối lượng nhỏ nhất là 0.01 Lot.
Drawdown là một khái niệm quen thuộc trong lý thuyết về quản lý vốn khi giao dịch, và cần được hiểu rõ để áp dụng một cách hiệu quả. Được hiểu đơn giản, drawdown là sự giảm giá trị của tài khoản từ mức cao nhất đạt được xuống mức thấp nhất trong một khoảng thời gian nhất định.
Ví dụ, giả sử bạn có một tài khoản trị giá 10,000 USD. Nếu bạn giao dịch mà không tuân thủ các nguyên tắc quản lý vốn và quản trị rủi ro, và tài khoản của bạn đang bị lỗ và mất 6,000 USD, tức là bạn đang gặp một drawdown 60%. Đây là tỷ lệ giảm giá trị của tài khoản so với mức ban đầu.
Đáng lưu ý rằng, trong trường hợp này, các lệnh vẫn đang mở và chưa đóng lại. Có thể sau đó, giá có thể hồi phục và bạn có thể thu được lợi nhuận từ các lệnh đó.
Tuy nhiên, một drawdown lớn như vậy thường chỉ ra rằng bạn không áp dụng quản lý rủi ro một cách khoa học. Nếu không kiểm soát được drawdown, có thể dẫn đến thua lỗ tài khoản. Điều quan trọng là bạn có thể kiểm soát mức drawdown này bằng cách áp dụng các quy tắc cụ thể về số lượng lệnh và tỷ lệ % vốn có thể thua lỗ trên mỗi lệnh.
Ví dụ, bạn có thể quy định rằng mỗi lệnh chỉ được thua không quá 2% tổng vốn, và đặt một mức stop loss cho mỗi lệnh giao dịch. Ngoài ra, bạn cũng có thể hạn chế số lượng lệnh mở cùng một lúc; ví dụ, nếu bạn giới hạn chỉ 5 lệnh, điều đó có nghĩa là drawdown tối đa sẽ là 10% tổng vốn. Điều này giúp bạn duy trì sự ổn định và giảm thiểu rủi ro khi giao dịch trên thị trường Forex.
Tổng quan, với những người giao dịch chuyên nghiệp, việc hạn chế thua lỗ dưới mức 2% vốn mỗi lệnh đã là một con số lớn. Tuy nhiên, đối với những số vốn lớn hơn, con số này thường phải giảm xuống đáng kể, thậm chí chỉ còn 1% hoặc 0.5%.
Tuy nhiên, nhiều người mới thường không đặt stop loss cho các lệnh của mình, điều này có thể dẫn đến tình trạng lệnh mất vốn đến mức hàng chục %. Trong môi trường giao dịch, không ai có thể chắc chắn rằng một lệnh sẽ thắng hay thua. Ngay cả khi một lệnh có nhiều yếu tố hỗ trợ, nó vẫn có thể thất bại, trong khi một lệnh chỉ có một hoặc hai yếu tố bổ trợ có thể đem lại lợi nhuận.
Quản lý rủi ro là về việc kiểm soát xác suất, vì không thể đảm bảo sự thắng lợi trong mỗi lệnh. Có thể bạn sẽ thắng vài lệnh liên tiếp trước khi đối mặt với một lệnh thua, hoặc ngược lại, bạn có thể bị thua liên tục trước khi có một lệnh thắng.
Do đó, quản lý giới hạn thua lỗ trên mỗi lệnh không quá 2% trở nên quan trọng. Điều này giúp kiểm soát tình hình khi phải đối mặt với nhiều lệnh thua liên tiếp, đảm bảo tài khoản vẫn giữ được một lượng vốn đủ lớn để tồn tại cho đến khi có được lệnh thắng.
Để hiểu rõ hơn về sự khác biệt và tầm ảnh hưởng của việc quản lý giới hạn thua lỗ trên mỗi lệnh, chúng ta hãy theo dõi bảng thống kê dưới đây.
2% THUA LỖ TRÊN MỖI LỆNH | 10% THUA LỖ TRÊN MỖI LỆNH | ||||
---|---|---|---|---|---|
Số Lệnh | Số Dư | Số Tiền Thua Lỗ | Số Lệnh | Số Dư | Số Tiền Thua Lỗ |
1 | $10,000 | $200 | 1 | $10,000 | $1,000 |
2 | $9,800 | $196 | 2 | $9,000 | $900 |
3 | $9,604 | $192 | 3 | $8,100 | $810 |
4 | $9,412 | $188 | 4 | $7,290 | $729 |
5 | $9,224 | $184 | 5 | $6,561 | $656 |
6 | $9,040 | $180 | 6 | $5,905 | $591 |
7 | $8,860 | $177 | 7 | $5,314 | $531 |
8 | $8,683 | $174 | 8 | $4,783 | $478 |
9 | $8,509 | $170 | 9 | $4,305 | $431 |
10 | $8,339 | $167 | 10 | $3,874 | $388 |
11 | $8,172 | $163 | 11 | $3,486 | $349 |
12 | $8,009 | $160 | 12 | $3,137 | $314 |
13 | $7,849 | $157 | 13 | $2,823 | $282 |
14 | $7,692 | $154 | 14 | $2,541 | $254 |
15 | $7,538 | $151 | 15 | $2,287 | $229 |
16 | $7,387 | $148 | 16 | $2,058 | $206 |
17 | $7,239 | $145 | 17 | $1,852 | $185 |
18 | $7,094 | $142 | 18 | $1,667 | $167 |
19 | $6,952 | $139 | 19 | $1,500 | $150 |
20 | $6,813 | $136 | 20 | $1,350 | $135 |
Khi so sánh các lệnh tương tự nhau giữa việc quản lý rủi ro ở mức 2% mỗi lệnh và 10% mỗi lệnh, chúng ta có thể nhận thấy sự khác biệt lớn về tình hình tài chính. Ví dụ, ngay từ lệnh đầu tiên, chúng ta có thể thấy rằng với rủi ro 2%, số dư vẫn còn $9,800, trong khi đối với rủi ro 10%, số dư chỉ còn lại $9,000.
Đến lệnh thứ 20, với rủi ro 2%, dù có thua liên tiếp 20 lệnh, vẫn còn gần $7,000 tiền vốn, cụ thể là $6,813. Trong khi đó, với rủi ro 10%, số vốn chỉ còn lại $1,350. Điều này có nghĩa là để đạt lại mốc $10,000 ban đầu từ $6,813, chúng ta cần đi một quãng đường gần bằng 2/3 số vốn hiện có, cụ thể là 4000 / 6,813 = 0,587 lần số vốn hiện có.
Trong khi đó, với tài khoản còn lại $1,350, để hoà vốn và trở lại mốc $10,000, chúng ta phải mất đến 10,000/1350 = 7.4 lần số vốn hiện có. Điều này thể hiện sự khó khăn đáng kể và là một khoảng cách rất lớn giữa việc quản lý rủi ro ở mức 2% mỗi lệnh và 10% mỗi lệnh.
Những tính toán cụ thể này cho thấy việc quản lý rủi ro trên mỗi lệnh là cực kỳ quan trọng. Tuy nhiên, nhiều người vẫn không muốn chấp nhận rủi ro và chỉ mong muốn lệnh của mình luôn thắng. Kết quả là, khi gặp phải tình huống lệnh âm nặng, họ thường không đặt Stop loss mà hy vọng lệnh sẽ quay trở lại và mang lại lợi nhuận.
Khi chúng ta thực hiện một lệnh giao dịch, thường sẽ đặt các điểm dừng lỗ và chốt lời cụ thể. Khoảng cách giữa điểm vào lệnh và điểm dừng lỗ thường được xem là mức độ rủi ro mà chúng ta có thể phải đối mặt, trong khi khoảng cách giữa điểm vào lệnh và điểm chốt lời đại diện cho tiềm năng lợi nhuận.
Tỷ lệ giữa lợi nhuận và rủi ro thường xác định một tỷ lệ cụ thể, thường thì mức lợi nhuận cần phải cao hơn mức rủi ro. Một số người có ý tưởng là để khoảng lợi nhuận thấp hơn khoảng rủi ro, nhằm tăng cơ hội chiến thắng, nhưng theo Học Price Action, chúng ta nên luôn ưu tiên việc đảm bảo khoảng lợi nhuận cao hơn rủi ro. Điều này là cần thiết khi bạn muốn giao dịch chuyên nghiệp.
Thường thì, tỷ lệ lợi nhuận so với rủi ro được thiết lập ở mức 2:1 hoặc thậm chí 3:1. Ví dụ, với tỷ lệ lợi nhuận là 2:1, nghĩa là nếu bạn đặt một lệnh, bạn có thể kiếm được hai đơn vị lợi nhuận cho mỗi đơn vị rủi ro mà bạn chấp nhận. Điều này có nghĩa rằng, ngay cả khi bạn chỉ có 50% lệnh thắng và 50% lệnh thua:
Các giao dịch | Lệnh thua | Lệnh thắng |
---|---|---|
1 | $2,000 | |
2 | $1,000 | |
3 | $2,000 | |
4 | $1,000 | |
5 | $2,000 | |
6 | $1,000 | |
7 | $2,000 | |
8 | $1,000 | |
9 | $2,000 | |
10 | $1,000 | |
Tổng cộng | $5,000 | $10,000 |
Khi có đến 50% lệnh thua, và áp dụng tỷ lệ lợi nhuận : rủi ro là 2:1, chúng ta vẫn có thể đạt được lợi nhuận là $5,000.
Nếu chúng ta xem xét tỷ lệ lợi nhuận : rủi ro là 3:1, chúng ta sẽ có một bảng liệt kê cụ thể như sau:
Các giao dịch | Lệnh thua | Lệnh thắng |
---|---|---|
1 | $3,000 | |
2 | $1,000 | |
3 | $3,000 | |
4 | $1,000 | |
5 | $3,000 | |
6 | $1,000 | |
7 | $3,000 | |
8 | $1,000 | |
9 | $3,000 | |
10 | $1,000 | |
Tổng cộng | $5,000 | $15,000 |
Với tỷ lệ lợi nhuận : rủi ro là 3:1, thậm chí khi chiếm một nửa số lệnh thua, chúng ta vẫn có khả năng đạt được lợi nhuận đáng kể lên đến $10,000. Tuy nhiên, để tối ưu hóa hiệu suất giao dịch, quan trọng là phải lưu ý đến các khía cạnh khác nhau của chiến lược giao dịch.
Trong quá trình chọn lựa khung thời gian, đặc biệt là khi áp dụng chiến lược Scalping, tỷ lệ lợi nhuận : rủi ro cũng cần được điều chỉnh phù hợp. Ví dụ, nếu bạn áp dụng tỷ lệ 2:1 với mục tiêu lợi nhuận : rủi ro là 6:3 Pips, bạn cũng phải cân nhắc đến yếu tố Spread.
Trong giao dịch Scalping, sự chênh lệch giá giữa giá mua và giá bán (Spread) có thể ảnh hưởng đáng kể đến chiến lược. Nếu Spread là 2 Pips, ví dụ, giá cần phải di chuyển tới 8 Pips để có thể chốt lời với tỷ lệ 2:1 thực tế.
Tuy nhiên, khi bạn giao dịch ở các khung thời gian lớn hơn, vấn đề về Spread giảm đi đáng kể. Đối với chiến lược có tỷ lệ lợi nhuận : rủi ro là 100:50 Pips, thậm chí sau khi cộng thêm Spread 2 Pips, tỷ lệ thực tế vẫn là 102:50.
Nếu bạn tập trung vào Scalping, hãy lựa chọn các cặp tiền chính như EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, GBP/USD. Sử dụng tài khoản dạng Raw Spread trên IC Markets giúp bạn hưởng mức Spread thấp nhất. Ngoài ra, chọn giao dịch vào khung giờ phiên Âu, nơi có sự sôi động lớn nhất trong ngày và nhiều cặp tiền chính có Spread gần 0, điều này sẽ hỗ trợ đặc biệt cho các chiến lược Scalping.
Dưới đây là một số công thức quan trọng về tính toán quản lý vốn mà bạn cần hiểu để có thể kiểm soát tốt hơn các giao dịch của mình. Thực tế, các phần mềm giao dịch hoặc các báo cáo hàng tháng từ sàn giao dịch cũng cung cấp những con số này, nhưng hiểu rõ cách tính toán chúng từ các yếu tố cơ bản là quan trọng.
Hiểu rõ những công thức này sẽ giúp bạn đánh giá chính xác hơn về hiệu suất giao dịch của mình và điều chỉnh chiến lược quản lý vốn một cách hiệu quả.
Trên đây là những kiến thức cơ bản về quản trị rủi ro và quản lý vốn mà bạn cần hiểu rõ để giúp bạn tiến xa trong hành trình giao dịch Forex. Hiểu biết vững chắc về các khái niệm này sẽ giúp bạn xây dựng một chiến lược giao dịch có lợi nhuận ổn định và bền vững theo thời gian.
Nếu bạn đang tìm kiếm một nơi để tham gia vào cộng đồng đầu tư tài chính sôi động và chuyên nghiệp tại Việt Nam, hãy đến với ITraders. Tại đây, bạn có thể trao đổi, học hỏi, và chia sẻ kinh nghiệm về các lĩnh vực đầu tư hấp dẫn như: cổ phiếu, ngoại hối, tiền điện tử, bất động sản, vàng, và nhiều hơn nữa.Để tham gia vào diễn đàn, bạn chỉ cần đồng ý với quy định chung của ITraders. Hãy nhanh tay đăng ký và khám phá những cơ hội đầu tư tuyệt vời cùng chúng tôi!