Sự kiện DAO của dự án Solend đã gây sốc khi đề xuất một proposal về việc chiếm lấy quyền sở hữu của ví của một cá voi, thu hút sự quan tâm lớn từ cộng đồng đầu tư tiền mã hóa. Tuy nhiên, bạn có thể đang tự hỏi, dự án Solend là gì và hoạt động như thế nào? Hãy cùng khám phá sâu hơn về dự án này để hiểu rõ hơn!
Dự án Solend là một dự án DeFi chuyên về Lending và Borrowing trên nền tảng blockchain Solana. Điểm nổi bật của Solend là khả năng mở rộng đáng kinh ngạc.
Trong một thị trường DeFi đang phát triển mạnh mẽ, việc cho vay và mượn tiền đã chứng minh là một phần quan trọng và tiềm năng trong lĩnh vực này. Tuy nhiên, các nền tảng hiện tại thường gặp phải vấn đề về tốc độ giao dịch chậm và phí cao. Solend đã nhận biết vấn đề này sớm và sử dụng công nghệ của blockchain Solana để gia tăng tốc độ giao dịch và giảm phí giao dịch đến mức gần như không đáng kể.
Với mục tiêu trở thành lực lượng dẫn đầu trong lĩnh vực Lending và Borrowing trên Solana, Solend đặc biệt tập trung vào trải nghiệm người dùng và bảo mật để thu hút người dùng trong một hệ sinh thái tài chính trị giá tỷ đô.
Người dùng Solend có thể thực hiện các hành động sau:
Solend sử dụng lợi thế của blockchain Solana để tối ưu hóa phí giao dịch. So với các blockchain khác như Ethereum, nơi mà các giao dịch có thể tốn đến hàng chục đô la cho mỗi lần giao dịch, việc sử dụng Solend chỉ tốn phí giao dịch vô cùng nhỏ, thậm chí chưa đến 1 cent. Điều này giúp người dùng tiết kiệm chi phí đáng kể khi tham gia các hoạt động Lending và Borrowing trên nền tảng này.
Solend không chỉ tận dụng khả năng mở rộng của Solana mà còn mở rộng hệ sinh thái DeFi của họ bằng cách đưa vào đa dạng tài sản có thể cho vay hoặc thế chấp trên nền tảng. Hiện tại, Solend hỗ trợ giao dịch cho đến 46 loại sản phẩm khác nhau, bao gồm các loại token từ stablecoin, native coin, đến cả meme coin. Điều này cho phép người dùng có nhiều lựa chọn hơn khi tham gia các hoạt động vay mượn trên Solend, đồng thời giúp mở rộng phạm vi sử dụng của nền tảng DeFi này.
Tổng quan về Solend, dự án này cung cấp một trải nghiệm trực quan và thân thiện với người dùng thông qua giao diện Dashboard, nơi cung cấp đầy đủ thông tin cần thiết.
Hơn nữa, Solend sẽ được quản lý bởi một tổ chức tự trị phi tập trung được gọi là DAO, cho phép cộng đồng tham gia vào quản lý dự án. Điều này tạo ra một môi trường trao quyền cho cộng đồng và khuyến khích sự tích cực từ phía người dùng Solend để phát triển dự án.
Như một dự án Lending và Borrowing trên bất kỳ hệ sinh thái nào khác, Solend cũng có các tính năng cơ bản sau:
Trong Solend, người cho vay nhận được lãi suất APY từ người dùng vay, và lãi suất này được chia đều cho toàn bộ Pool. Điều này có nghĩa là lãi suất APY cho việc cho vay bằng cách nhân lãi suất APY từ việc vay với tỷ lệ sử dụng (Utilization).
Ví dụ, giả sử có một Pool chứa 2 BTC và 1 BTC được cho vay với lãi suất 20% APY. Khi tỷ lệ sử dụng là 50%, tức là 1 BTC được sử dụng từ tổng 2 BTC, người cho vay sẽ nhận được 10% APY cho mỗi người.
Ngược lại, người vay phải trả lãi suất APY cho Pool các người cho vay. Lãi suất này được tính dựa trên các công thức được xác định bởi Solend và hiển thị trực tiếp trên giao diện người dùng. Lãi suất vay sẽ được tự động cộng dồn vào khoản vay của người vay và số tiền sẽ tăng lên hàng ngày.
Trong dự án Lending & Borrowing, việc có một cơ chế cần thiết như vậy giúp dự án hoạt động một cách trơn tru. Với Solend, “Borrow Balance” và “Supply Balance” hoặc còn gọi là điểm thanh lý được tính bằng 2 Oracles, trong đó Pyth là Oracle chính và Switchboard là Oracle phụ. Solend sử dụng cả hai Oracle này để đánh giá sức khỏe tài chính của người dùng.
Khi chỉ số Sức khỏe (Health Bar) đạt đến điểm thanh lý (Liquidation Point), tài khoản của bạn sẽ bị thanh lý. Mỗi loại token có một điểm thanh lý riêng biệt.
Khi tài sản của bạn sắp bị thanh lý, một bên thứ ba là Người Thanh lý (Third Party Liquidators) sẽ hoàn trả 20% của khoản vay bằng cách bán một phần tài sản thế chấp. Trong quá trình này, người thanh lý sẽ thu 5% phí từ 20% tài sản được thanh lý, đó cũng là một phần thưởng để bảo vệ giao thức.
Cơ chế cToken có thể được xem như là một loại biên lai gửi tiền có lãi, được gọi là Yield-bearing deposit receipt. Trong cơ chế này, bạn có thể chuyển đổi các token của mình thành cToken, và cToken này sẽ nhận lãi từ giao thức Solend.
Ví dụ, nếu bạn chuyển đổi USDC thành cUSDC, bạn sẽ nhận được lãi trên số cUSDC đó. Điều đặc biệt là bạn có thể giữ cToken này trong ví của mình và vẫn nhận được lãi suất.
Khi bạn sử dụng cToken trong cơ chế Lending/Borrowing của Solend, smart contract của dự án Solend sẽ giám sát và nắm giữ cToken của bạn. cToken sẽ được sử dụng như là tài sản thế chấp (collateral) để vay nợ.
Do đó, công cụ này thường được sử dụng bởi các nhà phát triển để tích hợp cToken của Solend vào dự án của họ. Sau đó, họ có thể hướng người dùng đến Solend để đúc cToken cho dự án của mình.
Vòng vốn seed round của dự án sẽ có thời gian vesting kéo dài trong 3 năm, bắt đầu từ ngày 10/1/2022 và sẽ vesting hàng tháng trong suốt thời gian này. Phần phân phối cho nhóm phát triển cũng tuân thủ cùng chu kỳ 3 năm, bắt đầu từ ngày 1/6/2022.
Đáng chú ý, dự án Solend không áp dụng lockup đối với những nhà đầu tư tham gia IDO (Initial DEX Offering).
Token Solend không chỉ đơn thuần là một công cụ tài chính mà còn là một Governance Token, cho phép cộng đồng tham gia vào quá trình ra quyết định về hướng phát triển của dự án Solend thông qua việc bỏ phiếu trên DAO của Solend.
Token SLND đã được niêm yết trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) hàng đầu trên blockchain Solana như Raydium và Orca, cũng như trên sàn giao dịch tập trung FTX. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng để mua bán và sở hữu SLND.
Để tận dụng sản phẩm và dịch vụ của dự án Solend cũng như lưu trữ SLND, người dùng có thể sử dụng các ví phi tập trung (non-custodial) dành riêng cho hệ sinh thái Solana như Coin98 Wallet, Phantom Wallet hoặc Slope. Những ví này không chỉ có sẵn trên các ứng dụng di động mà còn có thể tích hợp trên trình duyệt máy tính, mang lại trải nghiệm linh hoạt và tiện lợi cho người dùng khi sử dụng sản phẩm trên Solana.
Solend đang là một trong những dự án đáng chú ý trên hệ sinh thái DeFi của Solana, song song với Orca. Dự án này đặt ra mục tiêu cung cấp cho người dùng mức phí thấp và lãi suất ổn định, đồng thời hỗ trợ sự phát triển của các dự án khác thông qua cơ chế cToken. Tuy nhiên, lưu ý rằng đây không phải là lời khuyên đầu tư, và việc ra quyết định đầu tư cần phải được thực hiện cẩn thận và có sự xem xét kỹ lưỡng.
Thông qua bài viết này, hy vọng bạn đã thu thập được những thông tin cơ bản về dự án để có thể đưa ra quyết định đầu tư phù hợp với mình. Chúc bạn thành công và hy vọng bạn sẽ có được nhiều thành công và lợi nhuận từ thị trường tiềm năng này.
Nếu bạn đang tìm kiếm một nơi để tham gia vào cộng đồng đầu tư tài chính sôi động và chuyên nghiệp tại Việt Nam, hãy đến với ITraders. Tại đây, bạn có thể trao đổi, học hỏi, và chia sẻ kinh nghiệm về các lĩnh vực đầu tư hấp dẫn như: cổ phiếu, ngoại hối, tiền điện tử, bất động sản, vàng, và nhiều hơn nữa.Để tham gia vào diễn đàn, bạn chỉ cần đồng ý với quy định chung của ITraders. Hãy nhanh tay đăng ký và khám phá những cơ hội đầu tư tuyệt vời cùng chúng tôi!